RPA发送预警短信，新加坡警方与4家银行联合，避免约6943万美元损失

近日，新加坡警方反诈骗中心（ASC）联合包括星展银行、大华银行、华侨银行和渣打银行在内的四家银行，共同运用机器人流程自动化（RPA）技术，针对就业、投资等类型的诈骗行为，有效识别受害者。ASC采取了一种积极的防范手段，通过短信提醒方式及时警告可能被诈骗的人群，这一策略大大减少了他们遭受进一步经济损失的可能性。

在2023年9月16日至12月31日期间的联合行动中，警方与其合作的银行向超过15,000名银行客户发送了48,000多条预警短信。这项措施极大地增强了防骗意识，有效阻止了超过5,300起正在进行中的诈骗事件，成功避免了约6943万美元的潜在经济损失。

此次联合行动是警方及其合作银行持续努力的一部分，旨在通过创新保护银行客户并减轻受害者的损失。采用RPA技术之后，警方得以自动化地进行信息共享、处理以及大量短信警报的发送，这大大提升了工作效率。警方与银行的密切合作也极大提高了警告受害者的速度和覆盖面，使得能够在短时间内向更多可能的受害者快速发出提醒，有效阻止了进一步的经济损失。很多客户在接到警方发出的短信后，才意识到自己正处在诈骗风险之中，并且被建议立刻停止所有转账操作。

RPA在本次防范诈骗的过程中通过以下方式发挥作用：

1、信息收集：RPA软件机器人配置为从不同的信息源（例如银行的交易监控系统、警报系统和其他金融监控工具）自动收集数据。这些信息可能包括可疑交易的报告、异常账户活动或是其他风险指标。

2、信息分析与处理：收集到的数据需要被分析以确认是否存在诈骗行为。RPA可以自动执行这些任务，识别哪些情况需要发出警报。RPA工具可以根据预设的规则和模式分析交易行为，将正常活动与潜在的诈骗行为区分开来。

3、短信警报生成：一旦检测到可疑活动，RPA系统可以自动产生警报并创建警告信息。这些信息通常包含风险提示、怎样识别诈骗和如何响应的指南。

4、大规模短信分发：当生成短信警报后，RPA工具会与银行的通讯系统接口，自动发送短信到潜在受害者的手机上。这意味着即使是成千上万的短信也能在短时间内发送出去。

5、反馈循环：在警报发出后，RPA系统还可以处理受害者的响应，收集受害者是否已读短信或是否已采取建议行动的反馈信息。

6、持续学习和优化：随着时间推移，RPA系统可以记录识别诈骗的准确率，并根据实际情况调整其检测算法和规则，从而提高未来预测和阻止诈骗的准确性。

通过以上步骤，RPA在提升信息处理速度、减少手动干预、降低人为错误、提高反应速度和效能上发挥了重要作用。这不仅加快了发现和响应诈骗的过程，而且也使得能够在诈骗发生前阻止它们，从而保护了更多的人免受财务损失。

此外，在反诈骗领域RPA还可以发挥更多方面的作用，提升预防、检测和响应诈骗活动的效率。以下是RPA在反诈骗方面的一些其他潜在应用：

1、自动化监控与报告

???- RPA可以实时监控交易活动，自动识别异常交易模式，这些可能表明诈骗行为。
???-?自动从不同来源收集和整理诈骗相关的数据，并生成报告供分析。

2、数据分析与识别模式

???-?利用RPA进行大数据分析，以识别诈骗趋势和行为模式。
???-?对客户行为进行建模，分辨正常行为与潜在的诈骗行为的区别。

3、交易筛选与合规

???-?自动执行背景审查，例如匹配黑名单数据库，确保交易合规。
???-?筛选可疑的财务活动，并对涉嫌诈骗的交易进行标记或阻止。

4、客户教育与警告

???-?使用RPA向客户发送定制化的防诈骗教育材料和实时警告。
???-?在客户进行可能存在风险的操作时，自动提示风险并提供防范建议。

5、响应与处置

???-?当系统检测到可能的诈骗时，RPA可以自动启动响应流程，如通知监管人员、冻结账户、撤销交易等。
???-?自动记录并上报诈骗事件至相关监管机构。

6、客户服务与互动

???-?使用RPA聊天机器人来处理用户的诈骗咨询和报告，提供24/7的客户服务。
???-?自动验证客户身份，加速诈骗投诉或报告的处理过程。

7、审计与合规检查

???- RPA可以持续审计内部流程和交易，确保合规并即时发现内部欺诈行为。
???-?自动执行定期的合规性检查和自我评估。

通过上述应用，RPA不仅可以提升反诈骗流程的速度和准确性，还可以释放人力资源从事更复杂和战略性的防诈任务，从而构建一个更加强大和高效的反诈骗体系。

目前，新加坡警方也在积极敦促公众“采取行动”打击诈骗，通过“反诈骗行动指南（ACT）”公众可以学习如何增加安全措施、警觉诈骗迹象以及向有关部门及他人报告诈骗事件。

a.添加（Add）?-?增强安全性，比如安装ScamShield应用程序，为个人账户（包括银行、社交媒体及Singpass账户）设置双重认证功能。此外，调整网上银行（包括PayNow）的交易上限，有助于控制一旦发生诈骗时可能遭受的财务损失。

b. 检查（Check）?-?始终保持警惕，通过提问、对个人信息和转账要求进行核实，以及确认网上评论和清单的真实性，来识别潜在的诈骗迹象。花时间仔细思考，如果某件事情听起来好得难以相信，那很可能是虚假的，可能就是一场骗局。

c. 举报（Tell）?-?遭遇诈骗时，应立即向银行、通过ScamShield应用举报或向警方报告，通知有关当局和其他人。分享正在发生的诈骗案例以及人们可采取的预防措施，帮助他人提高防范意识。同时，应向相应平台报告欺诈页面/昵称，以便采取进一步行动。

新闻信息来源：新加坡警察部队（SPF）官方网站。

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