大模型应用工具如何对理财师的工作进行赋能？

晨会夕会、拜访客户、组织市场活动、客户营销、归档信息、参加新产品培训……理财师每天除了处理繁多的固定工作，还需保持“超长的待机时间”，以便及时回应来自多个渠道的线上理财咨询。

当前理财产品净值表现不佳，客户从售前的产品介绍，到售中的产品净值表现情况，再到售后的客户陪伴安抚，与理财师的交互频率大大提升，不再是闭眼买入时期，这无疑进一步增加了理财师的工作难度和强度。

在部分客户的印象里，理财师等同于销售，但其实际上更类似于医生、律师等拥有专业知识、提供咨询服务的角色。有此误解也有一定“历史”原因，以往理财师更多依赖“关系”对客户进行产品销售，站在客户视角提出专业理财方案的较少。随着财富管理行业的发展，理财师也势必面临着从“产品销售”到“投资顾问”的技能转型。

一个好的理财师不仅要关注市场、了解产品、理解客户，还需要为客户提供量身定制、可以随市场行情进行调整的适配方案，甚至给出专业的配置建议。这就要求理财师除了要坚定地站在买方投顾立场，密切关注市场动态、热点新闻，做好行情分析与专业储备，还要不间断、持续提升自己的专业认知和服务能力。

理财师要达成上述目标要求并不简单和容易。目前国内已有1.09万只公募基金、15.23万只私募基金、4.8万只银行理财产品，还不包括其他类别的金融产品。而在客户侧，一名理财师往往需要服务几十到几百位不等数量的客户。

既要懂市场又要懂产品，还要了解客户时时变化的需求，这不是仅靠个人的学习能力与勤奋，就能够完成的高标准、高难度任务。

针对理财师展业过程中的难点、卡点，中关村科金“超级员工”助手系列AIGC应用，包括营销助手、服务助手、培训助手、合规助手等，可以担任理财师的多面助手，从大模型应用工具层为理财师提供多维度支撑。

营销助手10秒生成专业文案，解放理财师投身价值工作

数字时代内容营销的重要性不言而喻，基于大模型内容生产能力的营销助手，可以为理财师提供高效的文案撰写功能。

理财师为了跟高净值的老客户保持沟通，面对热点事件、市场大幅波动、客户资产赎回时，需要为客户定制撰写一篇300~400字的营销文案，耗时大约10分钟。

而中关村科金营销助手可以自动从权威财经网站的报道、专业分析师编写的研报、自媒体大V的分析解读中，提取出事实、观点和解读，结合客户画像和营销策略，10秒之内生成一篇专业性的文案，大幅缩短理财师人工编写的时间，帮助理财师更多专注于拓展新客户。

服务助手语义理解+会话总结，助力理财师服务效率提升

在服务客户过程中，理财师总是会被问到“某款产品怎么样? ”“这几款产品哪个更好？”“对专家说的这个观点有怎样的看法？”“资料审核怎么没有通过？”…遇到此类情况，理财师通常需要翻阅公司各种产品介绍文档，求助公司专业投资顾问或者产品团队寻求解答。

中关村科金服务助手可以深度挖掘大模型的语言理解能力，将产品介绍文档、公司相关服务文档、专家观点等“灌入”后，大模型可以从这些非结构化文档中抽取出核心观点及关键信息，如新产品的发布日期、期限费率、收费政策、风险等级、专家核心观点等，形成新的领域知识库。

当理财师选择某一客户时，CRM（客户关系管理系统）会直接关联出客户的特有属性，理财师便能根据客户偏好、所处阶段、客户过往对话等情况快速形成回复话术，处理客户产品咨询、客户资料辅助审核、账户等问题，减少理财师处理“事务型”琐碎工作的时间，实现服务效能飞跃。

培训助手提升营销技能，促进理财师专业及销售能力

“培训”是理财师的重要工作内容之一。大部分金融机构的理财师每天都需要接受大量新上架产品的培训，学习相关产品的培训材料，并与专业投资顾问团队进行不同场景的销售推广演练。

因此理财师的痛点也非常显著，培训材料太多、每天叠加的新的学习文档难以消化、投资顾问团队培训老师人数有限很难约到、指导和陪练需要提前很久预约、培训成果很难及时巩固……

为使理财师更好地掌握公司产品知识，中关村科金培训助手基于AIGC可以快速抽取产品路演素材的知识问答内容，生成场景脚本。同时结合中关村科金的智能陪练产品与机构的内容库集成应用，可为理财师提供针对产品学习的个性化销售推广演练。

同一产品素材，培训助手可随机生成多个分支脚本，增强问题随机性与灵活解答能力，提升理财师的应变及专业能力。

合规助手智能化审核，确保理财师合规展业

理财师在实际工作和客户产品推荐过程中，必须满足《投资者适当性管理办法》以及相关法律法规、行业规范、公司规章制度的要求，合法、合理、合规地展业。但庞大且专业的法规内容，难免会存在记不清楚、遗漏、解释不合规等风险，理财师在和客户对话、发送话术及文档的过程中，存在发生违规情况的机率。

如何为理财师守好合规关口，利用前沿的大模型技术规避风险？中关村科金合规助手可以嵌入机构内部内容整合平台，在客户向理财师提问时，将法律法规、行业规范、公司规章等非结构化文本内容构建为质检点，对文本内容、对话内容进行合规监控，帮助理财师合规展业。

中关村科金“超级员工”助手系列AIGC应用，包括ChatPilot知识助手、营销助手、服务助手、培训助手、写作助手、合规助手等，在其他应用场景也能发挥显著作用。基于经过精细训练和微调的领域大模型，结合企业自身语料和知识库，通过ChatPilot知识助手、培训助手，可帮助企业大幅提升知识检索问答、内容文案生成、知识赋能与分享等办公效率。通过营销助手、合规助手等帮助企业大幅提升售前营销、售后服务场景的客户体验。

目前，中关村科金领域大模型应用已在金融、政务、零售、汽车、医疗、制造等行业取得了显著成效。面对不断发展变化的数字技术和市场需求，中关村科金将持续探索前沿人工智能技术与千行百业应用场景的落地融合，为客户提供更好的智能产品和服务，提升企业运营效率和竞争优势。