cfa一级考生复习经验分享系列(十四)

发布时间:2023年12月27日

首先说一下自己的背景,一个和金融没有半毛钱关系的数据分析师,之前考出了FRM。这次用一个半月突击12月的1级考试拿到了9A1B的成绩,纯属运气。以下纯属经(chě)验(dàn),请看看就好,选取适合自己的内容;因为平时工作实在太忙+新项目需求不断,并且每天都是来回3个小时的通行时间,所以留给我的时间不多,我每天基本上都是早上在地铁看视频,晚上回家总结和做题目,就这样坚持看了一个月,剩余的半个月就是疯狂的刷JC百题,但是财报和道德基本没做。在考试前2天请了假,背了下陌生的知识点

* 复习资料

A:我本人喜欢看纸质的文档,所以早上地铁看视频以后,晚上都会回家再看一遍PPT,做一些备注和记忆,这是为了训练自己的记忆和英语阅读能力。其实我感觉听完JC老师的视频以后基本都能懂,但是脑容量不够啊,看完一门再看下一门的时候,上一门已经忘得差不多了,很揪心。
B:十门课的视频我都是用1.5倍速看的,讲话飞起,但是这也能大大压缩看视频的时间,视频一定要看,因为这是节约时间的最好方法了,而且还不用总结。
C:除了财报和道德的百题没有做以外,其他8门课的题目都做完了。目的和看PPT一样,训练自己的看题目理解题目的速度,增加金融专业词汇,熟悉知识点。基本上我8门百题的准确率在90%以上,所以看节约了很多看错题的时间。

* 考试科目及建议

1、道德:到的真的是看N遍都不知道在说什么的科目,但是二级和三级仍然会一模一样的考一遍,所以一定要重视,建议把case记住,这门课我没怎么复习,只是把七大条准则通过xmind整理出来了,最后一两天记了一下知识点,考了B,没有太多发言权,大家可以看看道德高分同学的建议。
2、经济学:这一门可对于我来说,真的是太难了,全程死磕。视频看不懂,PPT也云里雾里,AD-AS模型、汇率和汇率制度一头雾水。所幸我是学数学的,把经济学里面偏数学的理解了,然后通过函数的形式,把一些变量记住,并自己加了一些正负号,记住左移还是右移。经济学考察的是常识,所以大家一定要多读经济新闻,多看经济政策。
3、财报:这么课对于没有财务基础的小白来说,真的是难啊!!!视频看了两遍,但是百题没做。和经济学一样,硬生生的把财报学成了数学(无辜),最终考了A。感觉这门课重点很明确,只要跟着视频走,理解背后的推导和逻辑。建议没有会计基础的同学,看一下网上总结的会计学基础提纲,特别是三大报表之间的关系、重点科目。一级的计算量很小,涉及到的会计科目都是很明确的,没有他犄角旮旯的地方。一定要做题,熟练度和思考也会跟着上来。
4、公司理财:学好了财报,感觉公司理财就简单多了,围绕三个重点问题展开。公司理财基本是考公式,所以多练题目,学会套公式。
5、固定收益证券:这么课,我花了蛮多时间的,原因在于知识点太多太杂了,都是债券的一些分类和要素,所以建议大家一定要多看PPT,熟悉每个名词讲的是什么,掌握一些重点的区别。一级的固定收益和FRM比起来简单多了,考试计算题不多,基本是特点、流程、分类等等,多看几遍就行。不过强调一点:计算题虽然考的不多,但是理解了计算才能为二级做准备,毕竟是债券强调的是估值和风险管理。
6、衍生品:衍生品一级就掌握四类产品的特点和分类,衍生品的复制思路,我隐约记得没考计算,所以大家当做看介绍一样过一遍,熟悉一下专业名称就可以了。
7、股票:这门课重点和明确:分类、功能、指数优缺点及计算、有效市场等,把握住重点,练习题目就行,不是很难。
8、数量:一级的数量也是比FRM考得浅多了,重点在于几个利率的计算、年金、描述统计学和推断统计学,其实纯数学的不多,他还是会结合投资和风险来考察,所以要注意每个指标在金融投资里面的应用。
9、另类投资:跟着视频和PPT走,重点熟悉分类、优缺点和比较,fee的计算必考。
10、组合管理,这门课,我复习的最认真,虽然只有6%的权重,但是这么课是FRM一级的重点,是整个投资学的基础和现代投资理论的开启,不敢不好好学。重点掌握三大理论基础、每条线表示什么意思、数学推导。今年新增的热点,其实我没怎么看,因为不会考很多,毕竟传统的投资理论都这么多了,协会应该不会丢了西瓜捡芝麻。讲真的,三级都是组合管理的内容,所以一定要加油。

* 总结

1、个人觉得一级考试难度排序(不考虑分值):财报>固定收益>道德>经济学>组合管理>股票>公司理财>数量>衍生品>另类;
2、个人觉得一级考试性价比排序(不考虑分值):数量>衍生品>另类>公司理财>组合管理>固定收益>股票>财报>经济学>道德;
3、复习顺序:视频听一遍 ——> PPT看一遍记一遍 ——> 原版书课后题刷一遍 ——> 知识要点总结一遍记忆一遍 ——> 百题刷起来 ——> 不懂的视频再看一遍;
4、心态很重要,一定要坚持,不放弃;平时多锻炼,考前有条件的可以模拟几遍;120题目在3个小时里面绝对做得完,不用担心,平时多训练即可。

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