启信慧眼助力银行“开门红”：数字化营销工具实现“获客+活客”双重引爆

每年年初，各家银行都会采取一系列的市场营销战略和商业战略，以取得较好的开局，这种局面被称作“开门红”。对于银行而言，年末将至，如何在多指标和时间紧迫的双重压力下提高准确获取客户的效率，如何制定符合指标要求的产品营销策略，如何有效管理一线团队，如何实现有效的客户沟通，已成为业界关注的焦点。毫无疑问，成功解决这些问题的关键在于银行抓住机会，实现“开门红”。

一、银行“开门红”的意义与痛点

1、“开门红”的标杆意义

长期以来，“开门红”是银行提取现金和增加存款的黄金机会。对于本地小型银行来说，“开门红”占全年新增存款的80%以上，贷款占全年的60%左右，这是银行年度指标和利润增长成败的关键。

“开门红”对于地方中小银行的业务拓展具有重要意义：

• 一是开门红“一炮而红”对于本年度后续的业务开展有凝聚人心、鼓舞士气的作用，“开门红则全年红”；
• 二是年初是各企业对一整年经营和财务的筹划期，商业银行正好可以借此机会和企业客户沟通全年的金融服务方案，为后面的工作布局；
• 三是春节期间客户消费需求和理财需求都比较充足，正是拓展个人金融业务的旺季。

通过大额存单、结构性存款、各种金融产品等措施实现吸收存款目标，全面布局“开门红”旺季营销，已成为业内共识。

2、“开门红”营销的痛点

在“开门红”营销期间，银行面临着有限的时间、人力和物力，需要实现有效的创新和推广。具体而言，银行的营销痛点包括：如何准确地触达尽可能多的潜在客户？如何促进企业与微观客户群的交易？如何制定有效的产品推广策略，向分行和一线客户经理明确传达策略、节奏及产品支持？在销售过程中，银行还面临着如何及时有效地管理阶段性流程指标、跟进客户经理物料转发、客户沟通和交易情况等痛点。

二、数字化营销工具解决行业痛点

随着数字时代的到来，在线流量的获取已成为银行“开门红”的关键。企业微金融等数字营销工具在金融市场的普及主要得益于其本质，能够快速解决银行传统网络业务模式和自身渠道下有效盘活现有客户、吸引新客户的问题，实现“获客+活客”的双重引爆，提升营销转型效率，实现银行“良好开局”的追求。

1、20+拓客工具包，助力银行“开门红”

在银行对公营销中，需要根据产品特点与客户画像，拓展大量营销名单，并根据客户所在区域分类逐级下发名单，最终由客户经理进行名单营销。尤其是对于企业类型指向性强、行业专业性强的信贷产品，对名单的质量、数量、营销价值提出了更高的要求。

启信慧眼基于大数据分析挖掘技术，提供数十种银行营销名单，涵盖科创金融、绿色金融、普惠金融等重点客群挖掘，并通过启信分、科技认定、企业背景、政府/国企供应商、核心企业上下游、榜单等多维度评估企业资信，助力银行名单筛选与营销价值分层。

2、大数据指引精准营销，轻松寻找业务增量

目前，启信慧眼推出了多项营销拓客“雷达”，客户经理不仅可以根据信贷产品的差异化采用不同拓客工具，精准提取企业名单，也能通过盘活存量，及时捕捉新的对公业务商机。

●科技信贷：打造了专精特新、科技小巨人、高新企业、独角兽企业等近30个科技认定企业库，客户经理可以按需查找，开展专项营销。得益于启信慧眼科创评分模型，可挖掘潜在上榜企业提前入库，助力分行在激烈的竞争中抢占科企营销先机。

●招标订阅：为了推动政采贷业务开展，客户经理可以通过筛选“中标人所在省份为本省”“中标时间为1个月内”等标签，精准搜索标讯信息，批量寻找中标当地政府项目的当地企业，并将搜索结果一键加入营销名单。

●地图拓客：通过定位网点/街道等地理位置，一键查找区域内的所有企业，在此基础上通过筛选所在行业、注册资本、经营状态等标签精准拓客。

●全维搜索：全维搜索具备极高的灵活性，可以满足更多元化的拓客需求，只需针对信贷产品找到识别相关企业的关键要素进行筛选即可。例如，通过关注有进出口信息、进口医疗器械等维度，搜索区域内有进出口资质的企业，用于推动进出口贷业务。

●存客拓新：通过配置商机模型，系统会将大型拟建项目、国央企工程招标、拟IPO等事件自动转化为商机并进行推送。

3、利用存量关系拓展关联潜客、提升触达效率

通过启信慧眼【批量尽调】模块，可以一次性完成5000家潜客名单的信息补全，包括基础信息、关联数据、经营信息、司法风险等94个维度，银行客户经理基于“企业规模”识别结果，筛选出“大型企业”；然后使用【关系排查】功能，基于“关系穿透引擎”（投资关系/任职关系/供应链关系/疑似关系等），快速识别潜客名单与存量客户中哪些企业存在强关联关系，安排响应客户经理进行转介绍拓客，从而提升触达效率。

关于启信慧眼?

启信慧眼?隶属于上海合合信息科技股份有限公司，基于合合信息 ·启信数据?平台，结合人工智能技术，融合多种细分业务场景，打造的“数字化风控营销SaaS平台”，在医药医疗、汽车、能源、电子通讯等实体行业，以及银行、信托、证券等金融行业，持续推出数字化应用，助力企业法务、风控、财务、信用、审计、合规、营销部门，实现“尽调-风控-合规-监管-营销” 5大场景数字化管理。