对于从事“套现”业务的人来说,要注意咯~!

发布时间:2024年01月10日

截至2022年底,银行卡的总授信额达到了22万亿元,同比增长了5.3%;银行卡的应偿信贷余额为8.6万亿元,同比增长了0.8%。平均每张银行卡的授信额度为2.7万元,授信使用率为39.2%。信用卡逾期半年未还款的信贷总额为865.8亿元,占信用卡应偿信贷余额的1.00%。(数据来源:中国人民银行-2022年支付体系运行总体情况)


银行卡的信贷余额应偿还8.69万亿元,这是一笔巨大的数额。


在这其中,“套现”所占的比例是多少?看起来似乎很难搞清楚。


就在昨天,公安部发起了一次打击“套现”活动的防范行动。


公安部新闻发言人贾俊强表示,根据近几年公安机关查处案件的情况来看,目前信用卡套现案件屡见不鲜,而且影响范围日益扩大,严重干扰金融管理秩序,对银行资金安全构成威胁,同时也对支付市场秩序造成冲击。


具体特征展示如下:


首先,犯罪手段趋向网络化。从以前的传统POS机套现方式,转向了线上APP、二维码、移动终端套现。这种方法变现迅速且不易被察觉,犯罪成本也较低,而且容易复制。


第二点是犯罪链条实现产业化。这涉及到多个环节,例如APP软件的研发、项目的运营、宣传推广和支付通道等等,这些环节都呈现出专业化和产业化的特征。


第三,犯罪组织正在趋向规模化。传销模式的发展导致了套现会员的增加,犯案金额、参与人数和涉及地域都在迅速增加。


第四个问题是犯罪风险扩散化。套现这项活动与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪行为紧密相连,这些行为相互交织,相互促进,使其发展势头迅猛;在套现的过程中,持卡人的身份信息、信用卡号等关键信息也会面临泄露的风险。


一,公安部高度重视,坚持将问题作为工作导向,下达指示要求各地公安机关深入开展防范打击工作。
第一步是进行专题调研。要深入分析当前套现活动的犯罪手法、行为特征和发展趋势,并基于这些分析结果有针对性地规划防范和打击工作。


二,依法严厉打击是我们的主要目标。我们计划在2023年6月至8月期间,部署并开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”,这一行动的目标是打破大案、打击团伙、摧毁网络。在行动期间,我们将集中打击重点案件,并收网彻底清除犯罪活动。截至目前,全国各地共立案460多起,涉案金额超过390亿元。这些举措有效地遏制了套现犯罪高发的势头。


三,加强不同部门之间的协作。我们将加强与监管部门的合作,共同推动加强源头管控,形成合力。同时,我们将加强警方、银行和企业之间的协作,提高联合防控工作的效果。


四,要加强防范宣传。可以利用“5·15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日活动以及“公安部经侦局”微信公众号等渠道,及时发布一些套现犯罪的典型案例,揭示犯罪的手法,并警示违法犯罪的后果,提醒社会公众要自觉抵制套现违法犯罪活动。

文章来源:https://blog.csdn.net/JYeon_2/article/details/135512687
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